So schützen wir Ihr Spielerkonto
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir Geldwäscherei verhindern, wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Alle Regeln gelten für jeden Spieler auf turbowins-casino.ch, ohne Ausnahme.
Unsere AML-Richtlinie
Commitment zur Curaçao-Lizenz
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterstehen damit den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Jurisdiktion. Unsere internen Abläufe richten sich nach den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht, und wir prüfen jeden Verdachtsfall.
Ein Money Laundering Reporting Officer (MLRO) leitet bei uns das Compliance-Team und überwacht sämtliche Meldepflichten. Wir schulen unsere Mitarbeitenden regelmässig und passen unsere Kontrollen an, wenn sich gesetzliche Vorgaben ändern.
- Vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung
- Laufende Überwachung aller Ein- und Auszahlungen
- Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden
- Regelmässige Schulung des Compliance-Personals
Wann wir Sie verifizieren
Drei Auslöser der Prüfung
- Registrierung: Bestätigung von E-Mail, Alter und Wohnsitzland
- Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
- Schwellenwerte: bei erhöhten Einzahlungssummen zusätzlich Source-of-Funds-Nachweis
- Stichproben: auch bestehende Konten können erneut geprüft werden
| Dokument | Zweck | Akzeptierte Beispiele |
|---|---|---|
| Identitätsnachweis | Name, Geburtsdatum, Gültigkeit | Pass, Identitätskarte, Führerschein |
| Wohnsitznachweis | Aktuelle Adresse | Versorgerrechnung, Bankauszug (nicht älter als 3 Monate) |
| Zahlungsmethode | Eigentum bestätigen | Foto der Kreditkarte, Skrill-Screenshot, Krypto-Wallet-Adresse |
Ablauf der Verifizierung
In vier Schritten zum verifizierten Konto
- Schritt 1: Konto öffnen und Reiter Verifizierung aufrufen
- Schritt 2: Identitätsdokument beidseitig fotografieren oder scannen
- Schritt 3: Wohnsitznachweis und Zahlungsmethoden-Nachweis hochladen
- Schritt 4: Bestätigung durch unser Compliance-Team abwarten
Nachweis der Geldmittel
Wann Herkunftsfonds relevant werden
Bei aussergewöhnlich hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten verlangen wir einen Source-of-Funds-Nachweis. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine vorgeschriebene Kontrollmassnahme. Sie zeigen uns damit, dass die eingesetzten Mittel aus einem legalen Einkommen stammen.
Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Vermögensauszüge oder Verkaufsdokumente. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und nutzen sie ausschliesslich zur Compliance-Prüfung.
Wie wir Transaktionen überwachen
Kontrollen bei Ein- und Auszahlung
| Prüfpunkt | Was wir kontrollieren |
|---|---|
| Einzahlung | Herkunft, Muster, Übereinstimmung mit Profil |
| Auszahlung | Verifizierter Kontostatus, Ziel-Methode |
| Wiederkehrende Transfers | Plausibilität zum Spielverhalten |
| Krypto-Transfers | Wallet-Adresse und Blockchain-Prüfung |
Wenn Dokumente fehlen oder unklar sind
Konsequenzen klar benannt
Ohne abgeschlossene Verifizierung sperren wir Auszahlungen, nicht aber Ihre Kontoübersicht. Sie können in dieser Phase weiterspielen, Geld jedoch nicht abheben. Liegen uns nach angemessener Frist keine gültigen Dokumente vor, setzen wir die Prüfung aus Sicherheitsgründen aus und informieren Sie schriftlich.
Bei Fälschungen, widersprüchlichen Angaben oder begründetem Betrugsverdacht schliessen wir das Konto und behalten uns die Meldung an die Lizenzbehörde vor. Guthaben aus nachweislich legalen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen verifiziertes Konto aus.
- Auszahlung gesprt bis Verifizierung abgeschlossen ist
- Fristsetzung mit Erinnerung per E-Mail
- Kontosperre bei fehlender Mitwirkung
- Meldung bei begründetem Geldwäschereiverdacht
Wie lange wir Dokumente speichern
Aufbewahrungspflicht und Datenschutz
Die Lizenzvorgaben verpflichten uns, Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten nach Kontoschliessung noch mehrere Jahre aufzubewahren. In dieser Zeit bleiben die Unterlagen verschlüsselt und ausschliesslich für gesetzliche Auskunftsgesuche zugänglich. Danach löschen wir Ihre Dokumente endgültig, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.
Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten. Wenden Sie sich dafür an [email protected] oder an unseren Live-Chat, der rund um die Uhr besetzt ist.
Häufige Fragen
Wie lange dauert die Verifizierung beim Turbowins Casino?
Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. Vollständige, scharfe Dateien beschleunigen den Prozess deutlich.
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige Dokumentenprüfung ist erst vor der ersten Auszahlung zwingend. Bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligem Verhalten können wir sie jedoch früher verlangen.
Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldherkunft?
Bei hohen Einzahlungssummen sind wir gesetzlich verpflichtet zu prüfen, dass die Mittel aus legalen Quellen stammen. Das ist eine Standardmassnahme der Geldwäschereiprävention.
Wer kann meine Dokumente einsehen?
Ausschliesslich befugte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Dateien werden verschlüsselt übertragen und auf zugriffsgeschützten Servern gespeichert.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung bleibt die Auszahlungsfunktion gesperrt. Nach angemessener Frist ohne Mitwirkung sperren wir das Konto vorübergehend und informieren Sie per E-Mail.